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Comment éviter les impôts lors de l’encaissement de bons d’épargne ?

Vous pouvez éviter de payer des impôts sur les intérêts gagnés par les obligations d’épargne de série EE et de série I lorsque vous les faites racheter si vous utilisez l’argent pour couvrir les frais d’études supérieures admissibles pour vous-même, votre conjoint ou l’une des personnes à votre charge.

Êtes-vous imposé lorsque vous encaissez des bons d’épargne?

Les obligations d’épargne sont exemptes d’impôts étatiques et locaux. Vous ne percevez pas vos intérêts tant que vous n’avez pas racheté vos obligations, ce qui vous permet de reporter les impôts jusqu’au remboursement, bien que vous puissiez choisir de payer des impôts chaque année sur les intérêts courus. Le gouvernement impose les intérêts des obligations à votre taux marginal d’imposition.

Y a-t-il une pénalité pour ne pas encaisser les obligations d’épargne échues ?

Même si le Trésor ne se soucie pas de savoir si vous encaissez votre obligation d’épargne entièrement échue, les règles fiscales vous obligent à déclarer les intérêts que vous avez gagnés et à payer des impôts dessus. … Si vous avez omis de déclarer les intérêts pour l’année d’échéance de l’obligation, vous êtes redevable de tous les impôts dus et éventuellement d’une pénalité fiscale.

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Vais-je obtenir un 1099 pour l’encaissement d’obligations d’épargne ?

Vais-je obtenir un formulaire pour mes impôts ? Oui. Le formulaire IRS 1099-INT est fourni pour les obligations encaissées. Le formulaire peut être disponible lorsque vous encaissez votre caution ou après la fin de l’année d’imposition.

Devez-vous réclamer des bons d’épargne encaissés sur vos impôts ?

En général, vous devez déclarer les intérêts sur les revenus de l’année d’imposition au cours de laquelle vous avez racheté les obligations dans la mesure où vous n’avez pas inclus les intérêts sur les revenus d’une année d’imposition précédente.

Le moment est-il venu d’encaisser des obligations d’épargne ?

La décision d’encaisser une obligation d’épargne est une évidence si elle ne rapporte plus d’intérêts. … Les obligations peuvent être encaissées par anticipation à partir d’un an pour leur valeur actuelle. Cependant, vous perdrez trois mois d’intérêts si vous encaissez avant que cinq ans ne se soient écoulés.

Quand dois-je encaisser mes bons d’épargne ?

Quand encaisser un bon d’épargne ? Vous pouvez encaisser une obligation d’épargne une fois que vous l’avez détenue pendant au moins un an. Mais si vous voulez éviter les pénalités, vous devrez attendre cinq ans. Sinon, vous perdrez les trois derniers mois d’intérêts gagnés.

Les bons d’épargne comptent-ils comme un revenu ?

Les intérêts des obligations d’épargne sont-ils imposables ? Les intérêts que rapportent vos obligations d’épargne sont soumis à : l’impôt fédéral sur le revenu, mais pas à l’impôt sur le revenu d’État ou local. tout impôt fédéral sur les successions, les donations et les droits d’accise ainsi que les droits de succession ou de succession de l’État.

Comment encaisser d’anciennes obligations d’épargne ?

Comment encaisser mes obligations EE et E ? Connectez-vous à TreasuryDirect et suivez les instructions qui s’y trouvent. Le montant en espèces peut être crédité sur votre compte courant ou votre compte d’épargne dans les deux jours ouvrables suivant la date de remboursement. Vous pouvez encaisser des obligations papier EE et E dans la plupart des institutions financières locales.

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Dois-je encaisser mes obligations d’épargne échues ?

Si vous découvrez que vos obligations d’épargne sont arrivées à échéance, vous devez les encaisser et investir l’argent ailleurs. Si vous avez des obligations papier, contactez votre banque pour voir si elle encaisse des obligations d’épargne (toutes les banques ne le font pas, et certaines n’encaisseront des obligations d’épargne que pour les clients qui ont des comptes depuis au moins six mois).

Quel est le taux d’imposition fédéral sur les obligations d’épargne EE ?

Multipliez les intérêts gagnés sur l’obligation par votre taux d’imposition fédéral. Par exemple, si vous avez gagné 1 200 $ en intérêts sur une obligation de série E et que votre taux d’imposition est de 28 %, votre impôt sur l’obligation est de 336 $, soit 1 200 $ . 28.

Comment déclarer les obligations d’épargne sur les impôts ?

Le vendeur vous rapporte vos intérêts gagnés sur le formulaire IRS 1099-INT.

  1. Trouvez le montant des intérêts perçus sur votre obligation d’épargne américaine dans la case 3 du formulaire IRS 1099-INT. …
  2. Déclarez le montant que vous avez localisé à l’étape 1 sur la ligne 8a du formulaire IRS 1040 ou 1040A, selon celui que vous utilisez pour produire votre déclaration de revenus.

Les intérêts obligataires sont-ils imposés comme un revenu ordinaire ?

Intérêts imposés comme revenu ordinaire

En règle générale, la plupart des intérêts sont imposés au même taux d’imposition fédéral que votre revenu gagné, y compris : … Les intérêts sur les obligations américaines (à l’exception des obligations municipales ; les obligations du Trésor américain sont imposables au niveau fédéral mais pas au niveau de l’État).

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Est-ce que l’exécuteur testamentaire de la succession des obligations d’épargne en espèces?

En tant qu’exécuteur testamentaire, vous avez le pouvoir d’endosser des obligations d’épargne parce que vous êtes le représentant personnel et légal de la succession. … Rendez-vous dans votre banque avec les pièces justificatives et le formulaire complété et dites au représentant que vous souhaitez racheter les obligations en tant que représentant personnel de la succession.

Comment connaître la valeur de mes bons d’épargne ?

Pour connaître la valeur de vos bons d’épargne électroniques, connectez-vous à votre compte TreasuryDirect. Découvrez la valeur de vos obligations d’épargne papier grâce à notre calculateur en ligne. Le calculateur établira le prix des obligations papier de ces séries : EE, E, I et les billets d’épargne.

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